证券公司融资融券业务管理办法规定 融资融券业务规则

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证券公司融资融券业务管理办法规定,融资融券业务规则,证券公司融资融券业务管理办法:第一章总则。第二章营业执照。第三章业务规则。第四章债权保证。第五章权益的处理。第六

证券公司融资融券业务管理办法规定,融资融券业务规则,证券公司融资融券业务管理办法:第一章总则。第二章营业执照。第三章业务规则。第四章债权保证。第五章权益的处理。第六章监督管理。第七章附则。

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作为金融业的支柱之一,证券业吸引了大量的市场资金。因此,国家加强对证券业的监管是非常重要的。因此,国家也出台了很多证券业的相关管理办法,规范了证券业的相关业务。那么,《证券公司保证金业务管理办法》全文是如何规定的呢?详情见下文。

证券公司融资融券业务管理办法

第一章总则

1条本办法制定本办法的目的规范证券公司的融资融券交易的业务活动、完善证券交易机制,防止证券公司风险,保护证券投资者的合法权益和社会公共利益的,和促进证券市场的稳定健康发展。

第二条证券公司开展融资融券业务,应当遵守法律、行政法规和本办法的规定,加强内部控制,严格防范和控制风险,切实维护客户的合法权益。

本办法所称融资融券业务,是指向客户出借资金买入证券或者出借证券供客户卖出,并收取担保品的经营活动。

第三条证券公司办理融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)批准。未经中国证监会批准,证券公司不得向客户融资融券,不得为客户与客户之间、客户与他人之间的融资融券活动提供便利和服务。

第四条证券公司经营保证金和融券业务,不得从事下列活动:

(一)诱导不正当客户开展融资融券业务;

(ii)风险未完全向客户披露;

(三)违反规定,挪用客户担保品的;

(4)疏通利益和商业贿赂;

(五)为客户内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务等不当交易活动提供便利;

(六)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

第五条中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定,对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所和证券登记结算机构根据本章程和细则,对证券公司的融券业务活动实施自律管理。中国证券金融公司应当对证券公司的融资融券业务和客户的融资融券交易进行监控。

第六条中国证监会应当建立健全融资融券业务反周期调控机制,对融资融券业务进行宏观审慎管理。

证券交易所应当建立融资融券业务风险控制指标的浮动管理机制,对融资融券业务进行反周期调控。

第二章营业执照

第七条证券公司申请证券借贷业务,应当具备下列条件:

(一)具有证券经纪业务资格;

(2)健全的公司治理结构,有效的内部控制,有效识别、控制和防范经营风险和内部管理风险;

(三)近2年内没有被中国证监会调查或者涉嫌违法违规正处于整改期的;

(四)增加融资融券业务后,财务状况良好,近两年各项风险控制指标符合规定,注册资本和净资本符合规定;

(五)客户资产安全完整,客户交易结算资金第三方托管有效实施,客户信息完整真实;

(6)建立了健全的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户的纠纷;

(七)建立了符合监管要求和自律要求的顾客适宜性体系,实现对顾客与产品适宜性匹配的管理;

(8)信息系统运行安全稳定;近一年内未发生因公司管理问题引起的重大事件;融资融券业务技术系统通过证券交易所和证券登记结算机构组织的考核;

(九)有负责融资融券业务的高级管理人员和相应数量的专业人员;

(十)中国证监会规定的其他条件。

第八条证券公司申请融资融券业务资格,应当向中国证监会提交下列材料,同时抄送当地中国证监会办公室:

(一)申请融资融券业务资格;

(二)股东会(股东会)关于经营融资融券业务的决议;

(三)按照本办法第十二条制定的融资融券业务计划、内部管理制度文本和客户选择标准;

(四)负责融资融券业务的高级管理人员和业务人员名册及其资格证明文件;

(五)证券交易所或者证券登记结算机构出具的融资融券技术系统合格的证明;

(六)中国证监会要求提交的其他文件。

法定代表人、经营管理的主要负责人的证券公司应当签署申请资格的证券保证金交易业务,保证申请材料的内容是真实的,准确的和完整的,并承担相应的法律责任的错误记录、误导性陈述和重大遗漏的申请材料。

第九条经核准的证券公司应当按照规定向公司登记机关申请变更经营范围登记,并向中国证监会申请换发证券经营许可证。

证券公司在取得中国证监会续发的证券经营许可证后,可以开展融资融券业务。

第三章业务规则

第十条证券公司经营证券借贷业务,应当以自己的名义在证券登记结算机构开立证券借贷专用账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券结算账户和信用交易资金结算账户。

证券借贷专用账户用于记录证券公司持有的拟贷给客户的证券和客户返还的证券,不得用于证券交易;客户的信用交易有担保证券账户,用于记录客户委托证券公司持有的证券,担保证券公司因客户融资融券而产生的债权;信用交易证券结算账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金结算账户用于融资融券交易的资金结算。

第十一条证券公司应当以自己的名义在商业银行开立融资专项资金账户和客户信贷业务担保资金账户。

融资专项资金账户用于存放证券公司拟向客户融资的资金和客户返还的资金;客户信用交易保证金账户用于存放客户所存资金,为证券公司向客户发放融资融券、证券贷款所产生的债权提供担保。

第十二条之前融资或证券借贷来自客户、证券公司办理客户信用调查,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、诚信合规记录和其他信息,搞好客户适当性管理、记录和书面或电子形式。

证券公司不得开立信用账户的客户无法提供所需的相关信息,一直从事证券交易不足半年,缺乏风险承载力,平均每日证券资产不到500000元的近20个交易日,或违约的记录材料,以及股东和公司的相关人员。

专业机构投资者参与融资融券活动,不得受其从事证券交易的时间或者前款所列证券资产条件的限制。

本条第二款所称股东,不包括仅持有证券上市公司已发行股份百分之五以下的股东。

证券公司应当根据适当性制度的要求,依照本条规定制定选择客户的具体标准。

第十三条证券公司向客户融资、融券前,应当签订含有中国证券业协会规定条件的保证金、融券合同,并载明下列事项:

(一)融资、证券借贷的金额、期限、利率(利率)、利率(费用)的计算方法;

(二)保证金的比例、保持的担保比例、可作为保证金的证券种类、折算率、担保债权的范围;

(三)追加保证金的通知方式和追加保证金的期限;

(四)客户债务的清偿方式和证券公司对证券的处分权;

(五)处理融资融券买入、卖空卖出证券的权益;

(六)违约责任;

(七)争议解决办法;

(八)其他有关事项。

第十四条证券保证金购货合同规定的证券客户信用交易担保证券账户和资金账户的客户信用交易担保基金应客户的信托财产所产生的债权担保证券公司因融资融券交易。

证券公司与客户约定融资、借贷证券的期限,不得超过证券交易所规定的期限;融资利率和卖空率由证券公司和客户自行决定。

证券公司在合同期满前,可以根据客户的申请为客户延长合同期限,但每次延长期限不得超过证券交易所规定的期限。

证券公司为客户续签合同,应当对客户的信用状况、责任状况和担保比例进行评估。

第十五条证券公司的迹象之前与客户和融资融券合同,应当向客户解释业务规则和合同内容以适当方式,明确告知客户的权利,义务和风险,特别是违约的风险控制安排处理,并提交保证金和卖空交易的披露风险客户进行书面确认。

第十六条证券公司与客户签订证券融资融券合同后,应当根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定为客户开立证券实名信用账户。客户信用证券帐户应与帐户持有人名称或普通证券帐户名称相同。

客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记录客户委托给证券公司的被担保证券的详细资料。

证券公司应当委托证券登记结算机构根据客户的结算结算结果,变更客户的证券信用账户数据。

第17条证券商应将客户交易结算资金交由第三方托管,并与客户及商业银行签订客户信贷资金托管协议。

证券公司与客户签订融资融券合同后,应当通知商业银行根据客户申请为其开立信用资金实名账户。

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易保证金账户的二级账户,用于记录客户缴存的保证金的详细数据。

商业银行应当根据证券公司提供的结算及结算结果,对客户信贷资金账户数据进行变更。

第十八条证券公司只能将专项资金账户内的资金用于为客户融资;向客户借入证券,只能使用证券借贷专用账户内的证券。

客户以保证金买卖的证券,不得超出证券交易所规定的范围。

客户在卖空期间出售其持有的同一证券,应当遵守证券交易所的规定,不得违反规定操纵市场出售该证券。

第十九条证券公司接受客户委托,从事融资融券业务,发出证券交易、转让订单的,应当保证订单的真实性、准确性。如果错误的指令是由故障引起的证券公司和客户遭受损失,客户可以依法向证券公司提出索赔,但它不影响当前或完成业务操作的证券交易所和证券登记结算机构。

第二十条证券公司的资金和出借证券不得超过其资本净额的四倍。

单一客户融资、融券金额、单一证券融资、融券金额占其资本净值的比例等风险控制指标,应当符合中国证监会和证券交易所的规定。

第二十一条客户以融通方式购买证券,应当以出售证券或者直接偿还纳入证券公司的资金。

客户短线卖出证券,应当以买入证券后还本付息或者直接还本付息的方式将其纳入证券公司的证券予以偿还。

客户卖空卖出的证券停止交易的,可以按照协议以现金或者其他方式返还纳入证券公司的证券。

第二十二条客户融资融券买卖的证券暂停交易,恢复交易日期在融资融券到期日之后的,应当延长融资融券期限。

融资融券合同另有约定的,从其约定。

第二十三条如果一个客户购买或出售证券的保证金将终止交易,最后交易日是在到期日之前的保证金,保证金债务的期限被缩短到前一个交易日的最后一个交易日。融资融券合同另有约定的,从其约定。

第四章债权保证

第二十四条证券公司融资、融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以由证券支付。

第二十五条证券公司应当存款保证金收集和出售的所有收益证券购买的客户在融资和卖空客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户分别作为债权的安全产生的客户融资和卖空。

第二十六条证券公司应当在符合规定的前提下证券交易所同意客户的最低比例,保证的保证期限和违约的处理方法根据客户的信用状况和质量的保证。

证券公司应当每日计算客户缴存的证券的价值与客户所负债务的比率。当比例低于约定的担保比例时,应告知客户在约定的期限内补足抵押物。经证券公司确认后,客户可以提交除证券外可作为融资融券使用的其他证券、不动产、股权及其他资产。

客户未按时足额交付担保或者未清偿到期债务的,证券公司可以按照约定处理担保。

第二十七条规定的保证金比率这些措施,24条的类型和转化率的证券可以作为保证金,在第二十六条规定的最低维持担保比例和期限客户抵押品的证券交易所规定。

证券交易所对可作为保证金的各类证券,应当订定不同的兑换率。

证券公司应当在符合证券交易所规定的前提下,对可作为保证金的证券的兑换率实行动态管理和差异化控制。

第二十八条除下列情形外,不得使用客户信用交易担保证券账户内的证券和证券公司客户信用交易担保证券账户内的资金:

(一)为客户结算融资融券业务;

(二)收取客户应当返还的资金和证券;

(三)收取客户应付的利息、费用和税款;

(四)按照本办法的规定和与客户的约定处置抵押物;

(5)收取客户应支付的违约金;

(六)客户提取本金、利息、税款和违约金后剩余的证券和资金;

(七)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。

第二十九条客户缴存的证券价值超过证券交易所规定的债务比例的,客户可以依照证券交易所的规定和保证金、融券合同的约定提取该证券。

第三十条如果司法机关采取财产保全和强制执行措施的权益记录在客户的信用证券账户或信用资本账户,证券公司应当处置抵押物,实现债权融资和证券借贷引发的客户,并协助司法机关执行。

第五章权益的处理

第三十一条。证券登记结算机构应当根据证券账户中的记录证券的客户信用交易担保证券公司,证券委托确认事实所持有的证券公司,并注册的证券持有人名册在证券公司的名称。

第三十二条证券公司对客户信用交易担保的证券账户中记载的证券,应当以自己的名义,为了客户的利益,行使发行人的权利。

证券公司对证券发行人行使权利,应当事先征求客户的意见,并根据客户的意见办理。客户未发表意见的,证券公司不得行使发行人的权利。

证券发行人的权利前款规定指的是权利因持有证券,如要求债券持有人会议的召开,参与证券持有人会议,做出建议,投票,购买股票,分配和请求投资收入的分布。

第三十三条。委托证券登记结算机构是证券发行人的形式来分配投资收益证券,应当记录分配的证券账户的证券担保的客户的信用交易,和改变客户的信用证券账户的详细数据。

证券登记结算机构接受证券发行人委托以现金形式提取投资收益的,应当将提取的资金划入证券公司信用交易资金结算账户。证券公司收到客户信贷资金后,应当通知商业银行变更客户信贷资金账户的详细资料。

第三十四条返回后端成证券,证券,投资收入,证券发行人分发给证券持有人或免费的位置分布的证券,证券持有者优先购买权,客户应当依照本法规定的证券借贷合同偿还债务时,接受了支付的证券和证券公司可以得到利润等于证券或基金。

第三十五条证券公司持有的股票通过客户信用交易担保证券账户不包括在自己的股票,证券公司是不需要履行相应的义务的信息报告,披露或提供购买由于股票帐户的数量的变化。

如果股票的总量和权益的持有的上市公司客户和他或她的共同人通过普通证券账户和信用证券账户或增加或减少达到规定比例,客户信息报告应当履行相应的义务,依法披露或招标购买。

第六章监督管理

第三十六条证券交易所应根据市场的发展,动态调整保证金业务的保证金比例,标的证券的范围,类型和转化率的证券,可以作为保证金,最低维持担保比例,执行反周期调整。

证券交易所可以对市场上买入的证券数量、在市场上卖出的证券数量、在市场流通中作为担保的证券比例和在市场上卖出的证券价格,实行限制性规定。

的前提下的证券公司应当按照规定的要求,根据市场情况和客户和自己的风险承受能力,保证金交易保证金的比例,标的证券的范围,可以存款类型的证券和转化率,最低维持担保比例和浓度控制的动态调整和分化。

集中的业务包括:向客户融资,证券占净资本的比例,单个证券融资,证券占净资本的比例,只接受抵押证券证券的市值占总市值的比例,单一客户提交只保证证券市场价值的比例占客户抵押品价值,等等。

第三十七条证券公司应当建立完善的管理制度、操作流程和风险识别、评估和控制制度,确保开展资金、证券借贷业务的风险是可测量、可控和可承受的。

证券公司对融资融券业务实行集中统一管理。融资融券业务的决策和主要管理职责由证券公司总机构承担。

证券公司应当建立健全证券借贷业务压力测试机制,规则和不规则的流动性风险保证金交易风险,信用风险,市场风险,技术系统进行压力测试,根据测试结果等这些措施的第三十六条第三款规定的公司的相关参数进行了优化和调整。

第三十八条证券交易所应当按照业务规则采取措施,对融资融券交易指令进行前端检查,对拟买卖证券种类、融券价格等交易指令予以拒绝。

为使某一证券在市场流通而在同一证券账户中买入、卖出保证金或者持有担保品的数额达到规定的最高限额比例的,证券交易所可以暂停接受该证券的买入、卖出保证金的指令。

第三十九条。如果有异常在融资融券交易的活动,已经或可能危及市场的稳定性,有必要暂停交易,证券交易应当依照本法规定的业务规则,暂停部分或全部证券融资融券交易的公告。

第四十条。证券登记结算机构应当按照业务规则,对涉及融资融券业务的证券的转让和证券公司信用交易资金账户内资金的转移进行监督。拒绝对违反规定的证券和资金转移的指令;发现异常情况的,应当作出解释,并报告公司住所地中国证监会和中国证监会派出的机构。

第四十一条中国证券金融公司应当按照业务规则,要求证券公司及时、准确、真实、完整地提交与融资融券业务有关的数据和信息;对证券公司融资融券业务数据进行统计分析,编制定期报告和专题报告,并报送中国证监会;监测和监控融资融券业务的风险,发现重大业务风险及时向证监会报告。

第四十二条证券公司客户信用交易资金参与的资本和卖空业务纳入证券市场交易结算资金监控系统,和证券公司,储蓄银行、登记结算机构,等等,应当提交相关数据和信息,中国证券投资者保护基金公司。

第四十三条负责客户信贷资金托管的商业银行应当按照客户信贷资金托管协议的规定,拒绝证券公司违反规定的资金转移指令;发现异常情况的,应当作出解释,并报告公司住所地中国证监会和中国证监会派出的机构。

第四十四条证券公司应当按照保证金合同和融券合同约定的方式,向客户寄送对账单,并为客户提供信用证券账户和信用资金账户数据查询服务。

证券登记结算机构应当为客户提供证券信用账户数据查询服务。负责客户信贷资金托管的商业银行应当按照客户信贷资金托管的规定,为客户提供信贷资金账户数据查询服务。

第四十五条证券公司应当通过有效手段,及时向客户通报融资融券业务的收费标准和变化情况。

第四十六条证券公司应当按照证券交易所的规定,在收盘后向证券交易所报告当日客户融资融券交易的有关情况。证券交易所应当对该证券公司提交的信息进行汇总、统计,并在市场开盘前的下一个交易日予以公告。

第四十七条中国证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司在中国依照本法规定证券公司的融资融券交易性能或监测分析工作的监督、自律和可能需要证券公司提供证券借贷业务,相关的信息数据。

证监会第四十八条机构根据管辖的要求监督责任制,依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动参与客户选择、合同签订,信贷的决心,抵押品的收集和管理,填补抵押,抵押和其他事项的处理现场检查和现场检查。

第四十九条违反证券公司或者其分支的措施,中国证监会或其派出机构责令改正和监管会谈,信发出警告,责令公开解释,责令参加培训、责令定期报告,暂时不接受行政许可的相关文件,暂停部分或全部的业务,撤销营业执照和其他有关规定;依法给予行政处罚的,依照《证券法》、《行政处罚法》等法律、法规和中国证监会的有关规定处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关,依法追究刑事责任。

第七章附则

第五十条管理客户信贷资金的商业银行,是能够按照规定存储和管理客户交易、结算资金的商业银行。

第五十一条本办法所称专业机构投资者,是指经国家金融监督管理机构批准设立的金融机构,包括商业银行、证券公司、基金管理公司、期货公司、信托公司、保险公司等。上述金融机构监管的金融产品;中国证监会或者其授权的机构登记备案的私募基金管理机构及其管理的私募基金产品;经证监会批准的其他投资者。

第五十二条。证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会应当根据本办法的规定,制定融资融券业务规则和自律规则,报中国证监会批准后实施。

第五十三条本办法自发布之日起施行。2011年10月26日发布的《证券公司融资融券业务管理办法》(证监会公告〔2011〕31号)同时废止。

保证金和卖空业务是证券公司最重要的业务之一,和国家也明确相关规定规范操作融资融券卖空业务规则,并强调,证券公司违反规定将面临驱逐或罚款等处罚。

以上关于证券公司融资融券业务管理办法规定 融资融券业务规则的法律知识来源于川蜀律师网原创,转载注明原网址。
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